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          信托文化
          信托文化 | 信托行業如何進行自我約束及管理?
          2021-12-03

          信托文化 | 信托行業如何進行自我約束及管理?

           

                 黨的十九大報告指出:“文化是一個國家、一個民族的靈魂。文化興國運興,文化強民族強。沒有高度的文化自信,沒有文化的繁榮興盛,就沒有中華民族偉大復興?!蔽幕峭苿右粋€行業穩健發展的動力之源,文化約束著一個行業各個參與主體的行為規范。由此可見,“信托文化”是信托公司轉型發展的源動力,而信托文化的核心在于“受托人責任”。

          信托行業因其私募特性,并不為大眾所熟悉。為了讓投資者了解更多信托知識,東莞信托從中國信托業協會和中國銀行保險報聯合編制的《信托知識百問百答》中,精選出知識點,形成不同主題內容合集,旨在普及金融智慧,踐行投資者教育責任。

                本期為信托知識精選第三十九期,主要為大家普及信托公司管理受托財產全流程承擔了哪些職責,以及如何進行自我約束及管理。

           

           

          本期關鍵詞:信托職責、自我約束及管理

           

          信托公司在受托管理信托財產的全流程各環節分別承擔了什么職責?      

          答:一是盡職調查階段。信托公司應當在對信托財產進行管理、運用之前嚴格按照公司信托業務操作規程開展盡職調查,出具調查報告,結合盡職調查等內容進行內部審議,且信托公司應當在信托文件中充分揭示可能影響信托財產安全的重大風險以及擬采取的風險防控措施。

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          二是產品推介階段。信托公司銷售信托產品,應當堅持了解產品了解客戶的經營理念,向信托消費者銷售與其風險識別能力和風險承擔能力相匹配的信托產品。信托公司可結合調查問卷、風險揭示書,判斷消費者是否滿足合格投資者資質,評估其風險承擔能力。

          三是運營管理階段。信托公司應以信托目的的實現為出發點,按照法律規定、信托文件的約定以及內部管理規范盡職管理信托財產,保證信托公司對信托業務的風險能夠進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正。

          四是在信息披露方面,信托公司應當依照相關規定按時向委托人、受益人披露信息,并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

          五是終止清算。出現法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件規定的或者信托文件約定的終止情形的,信托終止。信托終止后,信托公司應當作出處理信托事務的清算報告。

           

          信托行業一般是如何進行自我約束與管理的,能夠起到什么樣的作用? 

          答:當前,信托行業建立了一套行業自律體系來進行自我約束與管理,中國信托業協會已陸續制定了多則行業自律規則與行業公約,主要包括:《信托公司行業評級指引》《信托公司受托責任盡職指引》《信托公司信托文化建設指引》《信托從業人員管理自律公約》《信托消費者權益保護自律公約》《綠色信托指引》《信托公司社會責任公約》等。

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          總體而言,信托行業自律主要包括兩方面的內容,一方面是強調以行業標準或規則進行的契約約束;另一方面是以社會公德、職業道德為手段進行的倫理約束,強調行業在社會公德、職業道德、員工人格素質等方面的規范要求,并把這些“責任”和“要求”列為自覺遵守的行業準則。信托行業通過行業自律體系建設,形成行業內部的“行規和行約”,推動行業規范健康發展,以為信托消費者提供優質、規范及專業的信托服務。

           

          來源:根據中國信托業協會和中國銀行保險報聯合編制的《信托知識百問百答》整理

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